Pomoc doradców finansowych

Pomoc doradców finansowych

Intensywny rozwój rynku bankowego i kredytowego jest faktem, ten trend jest zauważalny już od kilku ostatnich lat. Dlatego nie dziwi fakt, że na rynku pojawia się coraz więcej doradców finansowych, z tymi przedstawicielami miało już styczność wiele osób.

Kompetencje doradcy finansowego

Nie ulega wątpliwości, że doradca finansowy Gliwice jest bardzo pożytecznym zawodem, może przecież pomóc wielu osobom. W dzisiejszych czasach, kiedy każdy ma pełno zajęć od rana do wieczora, nie ma możliwości udania się do banków w celu sprawdzenia warunków kredytowania. Każda z ofert różni się między sobą, doradca finansowy zajmuje się właśnie ich porównaniem – wyszczególnieniem wad i zalet. Osoby te w sposób dokładny analizują wszystkie aspekty kredytowania – okres spłat, wysokość oprocentowania, kary za niewywiązanie się z umowy, wysokość niezbędnego zabezpieczenia. Doradca finansowy Gliwice stara się ponadto dostosować najlepszą ofertę w oparciu o potrzeby i wymagania konkretnego klienta indywidualnego. Osób, które chcą wykonywać zawód doradcy finansowego jest bardzo dużo, wystarczy przejść kilka szkoleń, jednak trudno przebić się przez liczną konkurencję – mile widziane jest doświadczenie – im większe, tym lepiej. Pośrednictwo finansowe jest nawet uregulowane w dyrektywie Unii Europejskiej, zgodnie z którą doradca finansowy jest odpowiedzialny za przekazywanie merytorycznej wiedzy o ochronie majątku klientów indywidualnych. Natomiast według Europejskiej Federacji Doradców Finansowych i Pośredników Finansowych doradca ma zapewniać również bezpieczeństwo finansowe klientom. W tym celu musi odpowiednio i trafnie zweryfikować wszystkie potrzeby danej osoby i możliwości.

Działalność doradcy finansowego w praktyce

Praca doradcy finansowego polega na bezpośrednim kontakcie z klientem, który poszukuje najlepszego dla siebie kredytu. Podczas pierwszej wizyty specjalista musi poznać potrzeby i rodzaj kredytu, którym klient jest zainteresowany. Doradca finansowy Gliwice zdobywa również informacje o kwocie, która jest potrzebna oraz celu, na jaki ma zostać przeznaczona. Dodatkowo udziela informacji o możliwości skorzystania z ofert kredytów walutowych. Kolejnym krokiem jest wstępna analiza obecnej sytuacji finansowej kredytobiorcy. W zależności od wysokości zobowiązania może być wymagane dodatkowe zabezpieczenie, co ma miejsce w przypadku kredytów hipotecznych. Wtedy może się okazać, że potrzebni są poręczyciele, którzy w przypadku problemów ze spłatą wezmą ten obowiązek na siebie. Klient powinien także wskazać wysokość rat, na które może sobie pozwolić co miesiąc, biorąc pod uwagę wszystkie obecne wydatki oraz ogólną sytuację majątkową. Następnie doradca finansowy przedkłada klientowi dokumenty, na ich podstawie bank oblicza zdolność kredytową. Niezbędne są między innymi zaświadczenie o wysokości i rodzaju miesięcznych dochodów, zaświadczenie z ZUS-u o opłacaniu składek emerytalnych i dokumenty z sądu, ewentualnie bank może wymagać określonych formularzy. Wówczas doradca składa dokumenty do placówek i oczekuje na odpowiedź.

Poprzedni Laserowe zamykanie naczynek
Następny Tarcze antyinflacyjne nie rozwiążą problemu wzrostu cen. Będziemy dłużej zmagać się z inflacją, ale niższą niż bez tych narzędzi

Może to Ci się spodoba

Wiadomości 0 Komentarz

Sztuczna inteligencja i cleantech w centrum zainteresowania funduszy VC. Polskie start-upy nieźle sobie radzą w obu tych branżach

– Sztuczna inteligencja i cleantech to w tej chwili dwie kluczowe branże, które są w centrum zainteresowania funduszy venture capital i do nich będą płynąć w nadchodzącym czasie największe środki – ocenia prezes zarządu Orlen VC Marek Garniewski. Statystyki

Wiadomości 0 Komentarz

Skórzana tapicerka

Tapicerka ze skóry jest takim elementem, który może poprawiać urok naszego samochodu, ale tylko, jeśli będziemy o nią dbać. Warto starać się odpowiednio konserwować taki materiał. Trzeba pamiętać jak można

Wiadomości 0 Komentarz

Prawie 5 mln Polaków nie korzysta z komputera i internetu. Podatki pogłębią jeszcze problem cyfrowego wykluczenia

W Polsce blisko 5 mln osób wciąż nie korzysta z internetu ani komputera, a pod względem wykluczenia cyfrowego sytuacja wygląda gorzej tylko w sześciu krajach Europy. Jedną z głównych przyczyn są zbyt wysokie koszty

Wiadomości 0 Komentarz

Stopy procentowe w Polsce mogą pójść w górę w pierwszej połowie 2017 roku

Rośnie prawdopodobieństwo podwyżki stóp procentowych w USA. Analitycy oceniają, że nastąpi to w grudniu. Wpływają na to coraz lepsze wyniki z tamtejszego rynku pracy. Gdyby Rada Polityki Pieniężnej podobnie jak Fed brała pod

Wiadomości 1 Komentarz

Płać kartą kredytową i zmniejszaj swój podatek

W Polsce większość przedsiębiorców swoje zobowiązania opłaca gotówką lub przelewem z konta firmowego. Jednakże coraz większa grupa osób prowadzących działalność gospodarczą korzysta z dodatkowego zabezpieczenia płynności finansowej jaką jest karta

Wiadomości 0 Komentarz

Zmieniają się zasady zatrudniania osób niepełnosprawnych

Od 1 lipca wchodzą w życie nowe przepisy o zatrudnianiu osób niepełnosprawnych. Ulga, o jaką pracodawcy mogą obniżyć wpłaty na Państwowy Fundusz Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych, zostanie obniżona z 80 do 50 proc. To oznacza więcej

0 Komentarzy

Brak komentarzy!

Możesz być pierwszy - dodaj komentarz!

Zostaw odpowiedź